Plan
Inwestycyjny
AXA
to
możliwość lokowania i pomnażania pieniędzy w ramach
ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi.
DLA
KOGO?
To doskonałe rozwiązanie zarówno dla inwestujących systematycznie, jak
i dla tych, którzy zgromadzili już pewien kapitał i chcą go efektywnie
ulokować. Jeśli nie jesteś pewien jaką przyjąć strategię lokowania
pieniędzy, sprawdź swój profil inwestycyjny.
W
CO INWESTUJESZ?
Decydując się na Plan Inwestycyjny AXA inwestujesz w szeroką gamę
ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych. Wybierasz spośród:
 3
gotowych rozwiązań inwestycyjnych: AXA - Portfel Stabilnego Wzrostu,
AXA - Portfel Zrównoważony, AXA - Portfel Akcji
5
funduszy AXA Życie TU S.A.: Akcji, Aktywnego Inwestowania, Bezpiecznego
Inwestowania, Rynku Pieniężnego i Stabilnego Wzrostu
6
zagranicznych funduszy AXA: AXA - Europe Real Estate Securieties, AXA -
Talents, AXA - Optimal Income, AXA - Europe Small Cap, AXA - Euro
Relative Value, AXA - Europe Emerging
32
funduszy inwestujących w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych
zarządzanych przez 9 czołowych TFI: ING TFI S.A., Noble Funds TFI S.A.,
Legg Mason TFI S.A., BZ WBK AIB TFI S.A., DWS Polska TFI S.A., Pioneer
Pekao TFI S.A., PKO TFI S.A., Skarbiec TFI S.A. i Union Investment TFI
S.A.
16
funduszy inwestujących w tytuły uczestnictwa zagranicznych funduszy
inwestycyjnych 4 znanych marek: Franklin Templeton Investments, J.P.
Morgan Asset Management, BlackRock, HSBC Global Asset Management w tym
3 gotowe rozwiązania inwestycyjne: AXA - HSBC Cautious Portfolio, AXA -
HSBC Balanced Portfolio, AXA - HSBC Adventurous Portfolio.
JAK
MOŻESZ INWESTOWAĆ?
Wybór sposobu dokonywania wpłat daje szerokie możliwości zarządzania
finansami. Możesz np. inwestować systematycznie z myślą o wykształceniu
Twoich dzieci (wpłacasz regularnie określoną kwotę) i jednocześnie
zainwestować określoną sumę (składka dodatkowa) na wypadek zajścia
nieprzewidzianych okoliczności życiowych.
Wpłaty
regularne
Możesz inwestować wpłacając składkę regularną - miesięcznie (już od 200
złotych), kwartalnie, półrocznie i rocznie.
Wpłata
jednorazowa
Jeśli zgromadziłeś już jakieś oszczędności i poszukujesz sposobu na
efektywne ich ulokowanie to idealnym rozwiązaniem może okazać się
wpłata składki jednorazowej w ramach Planu Inwestycyjnego AXA.
Minimalna wysokość jednorazowej wpłaty to 10 000 złotych.
Wpłaty
dodatkowe
Zawsze, gdy będziesz posiadał nadwyżkę kapitału (np. premia, nagrody)
możesz ulokować ją w wybrane fundusze poprzez dokonanie wypłaty składki
dodatkowej. Minimalna wysokość takiej wpłaty to 1 000 złotych.
TWOJE
KORZYŚCI
W
każdej chwili możesz zmienić wybrane fundusze, w które inwestujesz
Korzystając z szerokiej oferty ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych
możesz w każdej chwili dostosować wybraną strategię inwestycyjną do
aktualnych priorytetów lub modyfikować ją w zależności od sytuacji na
rynku. Nasza oferta jest stale rozbudowywana, także o fundusze
zagraniczne, dzięki czemu masz dostęp do wielu atrakcyjnych
międzynarodowych rynków.
Na
bieżąco sprawdzasz stan swoich inwestycji
Masz do dyspozycji konto on-line, za pomocą którego sprawdzasz bieżący
stan swoich inwestycji, śledzisz historię transakcji i dokonujesz
zmiany sposobu inwestowania.
Możesz
zmienić wysokość i częstotliwość wpłat regularnych
Zgodnie z Twoimi możliwościami i preferencjami raz w roku możesz
zmienić wybraną częstotliwość wpłat. Ponadto masz możliwość obniżenia
(do wysokości składki pierwotnej w ciągu pierwszych 5 lat) lub
podwyższenia kwoty, którą systematycznie wpłacasz.
Możesz
czasowo zawiesić dokonywanie wpłat.
W razie wystąpienia niespodziewanych okoliczności życiowych masz
możliwość czasowego zawieszenia dokonywania wpłat. Takie rozwiązanie
jest dostępne począwszy od szóstego roku oszczędzania.
Dysponujesz
zgromadzonym
kapitałem
W każdej chwili możesz sięgnąć po część środków, które zgromadziłeś
dokonując wpłaty jednorazowej oraz wpłat dodatkowych.
Nie
płacisz podatku
Dzięki ubezpieczeniu Plan Inwestycyjny AXA nie płacisz podatku od
zysków kapitałowych podczas przenoszenia środków pomiędzy funduszami.
Podatek ten płacisz tylko raz, przy wypłacie zgromadzonego kapitału.
Korzyści
prawne
Plan Inwestycyjny AXA jest ubezpieczeniem na życie - zgromadzone aktywa
mogą być przekazane wskazanej przez Ciebie osobie w formie świadczenia
ubezpieczeniowego bez potrzeby przeprowadzania postępowania spadkowego,
a zatem bez dodatkowych kosztów oraz bez podatku od spadków i darowizn.
Jesteście
zainteresowani
tym
produktem?
Macie pytania?
Proszę wypełnić krótki
formularz - oddzwonimy i
umówimy się na spotkanie.
|
